Política de prevenção à lavagem de dinheiro

Informações ao cliente · 22 de setembro de 2026

Por que existem verificações

A identificação do cliente e a avaliação da origem e do propósito das operações ajudam a prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude e uso indevido de contas. A intensidade das verificações pode variar conforme o perfil e a operação.

Esta página apresenta orientações públicas. Não substitui a política interna completa, os procedimentos da prestadora nem os contratos aplicáveis. Solicite esclarecimentos pelo canal de atendimento antes de contratar.

Responsabilidades na nova estrutura

A Fort recebe o contato inicial, acompanha o atendimento e encaminha o cliente ao fluxo cadastral da prestadora parceira. A prestadora conduz as verificações exigidas em seu ambiente e decide sobre o cadastro e as operações sob sua responsabilidade. A identificação da parceira consta dos Termos de Uso; os documentos específicos devem ser conferidos antes da contratação.

Informações que podem ser solicitadas

• Identificação e contato do cliente, sua atividade e finalidade do relacionamento.
• Para empresas, documentos de constituição, representantes e beneficiários finais.
• Informações e documentos sobre origem de recursos, capacidade financeira e finalidade de determinada operação, quando necessários à análise.
• Atualização cadastral e esclarecimentos de inconsistências identificadas.

O formulário inicial da Fort não solicita documento de identidade nem selfie. A equipe orienta o canal adequado para as verificações seguintes; não envie documentos ou informações sensíveis a contatos cuja autenticidade não tenha sido confirmada.

Análise e eventual restrição

A ausência de informações, inconsistências, suspeitas de fraude ou exigências legais podem impedir o prosseguimento de um cadastro ou de uma operação, ou exigir nova análise. Um cadastro aprovado não dispensa verificações futuras. A solicitação de documentos não significa, por si só, suspeita ou acusação contra o cliente.

Os responsáveis sujeitos às obrigações legais devem manter registros e realizar comunicações às autoridades competentes quando exigidas. Restrições legais de sigilo podem impedir a divulgação de detalhes ao cliente. Esta página não promete aviso prévio de comunicações sigilosas.

Como colaborar

Mantenha seus dados atualizados; use informações e documentos verdadeiros; informe quando atuar como representante; confira titularidade, destinatário e rede antes de confirmar transferências. Não aceite emprestar cadastro ou credenciais nem fracionar operações para contornar verificações.

Contato e proteção de dados

Relate dúvidas ou suspeitas em [email protected]. Não envie senhas, códigos de autenticação ou chaves privadas. Consulte a Política de Privacidade sobre os dados tratados e seus direitos.

Referências públicas

Lei nº 9.613/1998 e Resolução BCB nº 520/2025. A aplicabilidade de cada obrigação depende do papel e das atividades de cada participante.